Recentemente revelamos aqui as 7 dicas financeiras para pequenas e médias empresas. Agora, vamos abrir cada uma das 7 dicas e explicar mais sobre cada ponto. E a dica de hoje será sobre planejamento no financeiro.
Como um bom gestor você sabe que o planejamento não é só mais uma das tarefas que fazemos no início de um novo ano, não é mesmo? Planejar é parte de um processo cíclico das atividades de uma empresa, independente de seu tamanho. Planejamento nada mais é do que o passo a passo para alcançar os objetivos. Se trata do caminho a percorrer para atingir sua meta.
O ato de planejar deve estar presente em vários aspectos da gestão. Mas hoje iremos falar um pouco sobre o planejamento financeiro. Vamos lá?
Por onde começar?
O planejamento trata-se de identificar, coordenar a missão, propósitos, desafios, metas e estratégias, com o objetivo de alcançá-los de modo mais eficiente e eficaz aproveitando da melhor maneira possível os seus recursos.
Vamos começar traçando seus objetivos de longo prazo. Onde deseja que sua empresa esteja daqui 5 anos? Agora, comece a desmembrar esse grande objetivo em pequenas ações para que ele se torne realidade. Por exemplo: “Quero que minha marca seja reconhecida em âmbito nacional” . Dito isso, uma das ações que podemos elencar é escrever um plano de marketing. E onde entra o planejamento financeiro nessa história? Aí vai a pergunta: Quanto será necessário para que esse plano de marketing seja executado em tempo hábil para que meu objetivo seja alcançado?
Esse foi um exemplo de quais perguntas devemos fazer para traçar os objetivos e assim estabelecer valores para cada uma das ações. A finalidade do planejamento financeiro é justamente mostrar quais os recursos serão necessários para as futuras ações. Assim, sua empresa não será pega desprevenida com eventuais demandas pois já estavam programadas. Além disso, o planejamento te ajudará na tomada de decisões mais assertivas seja por busca de crédito com melhores condições, aumento de receita e/ou ajustes de despesas.
Faça o mesmo com seus planos de curto prazo. Esses precisarão de ações imediatas. Portanto, seja bem detalhista ao descrever as atividades para que assim saiba ao certo quais recursos serão necessários para cada ação. Uma vez que você consegue detalhar e organizar essas atividades, seu plano financeiro já está tomando forma.
Quais ferramentas podem me auxiliar?
Para te auxiliar a organizar todas as demandas, tanto as de curto quanto as de longo prazo, existem algumas ferramentas que te dão um suporte nesta tarefa.
Uma opção de organizar as atividades e pequenas ações é o uso da plataforma ClickUp, que além de listar as atividades também permite a criação de passo a passo dos processos, facilitando a padronização deles.
Já para organização de entradas e saídas, fluxo de caixa e ainda algumas opções de relatórios, você pode contar com o Nibo.
Para controlar as despesas e reembolsos dos funcionários, por causa de uma viagem a trabalho por exemplo, você pode contar com o Zag. Por meio dele, é possível que os colaboradores compartilhem as notas fiscais digitalizadas, além de permitir à gestão um acompanhamento de datas, tipos de despesas e forma de pagamento. Lembre-se que essa visão sistêmica reembolsos e adiantamentos da sua empresa é importante para o relatório das despesas e também para o seu controle financeiro.
Tudo planejado e agora?
Já vimos a importância de planejar, como executar e também quais ferramentas podem te auxiliar nesse processo de planejamento. Empresas com planejamento estão sempre prontas para buscar seus objetivos e alcançar suas metas. Mas e agora que já está tudo planejado? O plano por si só não vai trazer o resultado esperado sozinho.
É necessário saber executá-lo.
Agora é com você e sua equipe, mãos à obra e bom trabalho!
Se você achou o conteúdo interessante e acredita que o planejamento de finanças é mesmo um assunto importante para o seu negócio, aproveite para ficar por dentro das principais dicas de como elaborar uma estrutura de reembolso de sua empresa e fazer análise periódica do seu negócio.
Texto escrito pela maravilhosa equipe de nossa parceira MCFO.