Quanto mais cresce um negócio, mais complexo ele se torna.
Permanece o entusiasmo pela nova ideia, à medida que novos problemas aparecem e decisões precisam ser tomadas. No dia a dia, você acaba tendo que dedicar mais tempo a planilhas do que na linha de frente da sua empresa. Mas, para alcançar o sucesso e alavancar seu negócio, é preciso otimizar a tarefa. E um importante passo para chegar nesse objetivo é realizar a gestão financeira empresarial.
Essa gestão é uma das bases de uma empresa. Sem ela, fica difícil lucrar, realizar investimentos e garantir a viabilidade e prosperidade do seu empreendimento. Isso porque você não saberá para onde seu dinheiro vai, de onde ele sai e como deve ser aplicado.
A gestão financeira empresarial deve ser feita a partir de muita análise, definição de estratégia, planejamento e monitoramento. Quer saber como aplicar tudo isso de forma prática? Continue lendo e saiba mais sobre o assunto.
O que é gestão financeira empresarial?
A gestão financeira empresarial pode ser definida pelo conjunto de ações que garantem o controle das atividades econômicas de um negócio. Seu objetivo é fornecer todas as informações que facilitam a tomada de decisão estratégica, buscando o resultado que todo empreendedor deseja: manter caixa, aumentar o lucro e gerar valor.
É ela que pode proporcionar uma visão clara do passado e que pode ser referência para a tomada de decisão no presente. Se você já tiver conseguido estabelecer um controle de despesas prático e eficiente, essas informações podem ser encontradas ainda mais facilmente. Dessa forma, é possível ter um olhar mais direcionado para o futuro e trabalhar para alcançar seus objetivos.
Para que esse controle não se torne uma dor de cabeça, vale a pena começar aos poucos e buscar ferramentas práticas que facilitem a coleta e análise de informações. Inicie o trabalho utilizando os seguintes indicadores: fluxo de caixa e demonstrativo gerencial. Também esteja atento ao planejamento orçamentário e ao ciclo de investimentos.
Olhando para o fluxo de caixa
O fluxo de caixa representa o montante de dinheiro que sua empresa possui em cada ciclo de análise – seja diário, semanal ou mensal. Seu objetivo é verificar os valores recebidos e os que devem ser pagos. Assim, é possível projetar o capital de giro da empresa, ou seja, o saldo disponível para aplicações ou gastos emergenciais.
Para possibilitar uma boa análise, registre todos os valores recebidos, inclusive alocando a data de faturamento das compras realizadas a prazo. Também é essencial listar os pagamentos seguindo essa mesma lógica, para que sejam computadas todas as despesas que precisam ser efetivamente pagas no período analisado. Finalmente, inclua sempre uma margem para considerar despesas que podem surgir ou valores que podem não ser pagos por alguma eventualidade.
O Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) é uma ferramenta essencial para que você conheça todas essas informações.
Analise sua lucratividade todos os meses
Sua gestão financeira empresarial também deve mostrar quais ganhos a empresa tem conseguido gerar a partir do trabalho realizado. Para isso, analise a lucratividade uma vez ao mês, pelo menos. Esse indicador de eficiência operacional está diretamente ligado à competitividade do seu negócio e mostra se você está tendo lucro ou prejuízo.
Além de avaliar se o índice de lucratividade está de acordo com as suas projeções, não deixe de compará-lo com a média do setor em que atua. Valores menores podem indicar que há margem para corte de despesas. Já uma porcentagem superior pode ser sinal de que está na hora de alavancar seu negócio.
Para ter acesso a esse índice, utilize o Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE). A ferramenta proporciona uma síntese dos resultados econômicos. Ela fornece este dado a partir do confronto de diversos fatores, como despesas, receitas e investimentos.
Além de fornecer o índice de lucratividade, a análise do DRE pode lhe mostrar quais são os pontos de atenção. Você pode saber onde, quando e quanto está gastando mais e pensar em estratégias para diminuir esses gastos. Outra possibilidade é avaliar se seu empreendimento pode receber algum tipo de investimento. O documento também fornece informações importantes para que você realize seu planejamento orçamentário.
Reserve tempo para fazer um planejamento orçamentário
Imagine um mapa que considera os aprendizados do passado, buscando prever um plano que proporcione melhorias no futuro. É basicamente esse o objetivo do planejamento orçamentário, que exige conhecimento do negócio e da sua área de atuação. O motivo é simples: será necessário prever valores de despesas e faturamentos no período.
Nesse exercício, você estabelecerá metas que estão alinhadas aos objetivos de negócio. Se a empresa busca crescer, por exemplo, será necessário pensar em um planejamento ideal para essa fase, que inclua investimentos e garanta o capital de giro. A atitude evita que sejam contraídos empréstimos não previstos, com juros altos.
Para isso, reserve um período a cada ano para olhar profundamente para seu empreendimento. Aprenda com os erros e busque oportunidades onde os números são positivos. Converse com seus colaboradores e construa esse planejamento em conjunto.
Também é importante monitorar se a realidade está seguindo o planejado. Uma boa ferramenta para lhe ajudar nessa comparação é o DRE, que mencionamos anteriormente. Para facilitar, inclua mensalmente valores orçados para cada despesa ou faturamento.
Nunca deixe de pensar em crescer
Quando os números vão bem, é importante investir. Esse é outro ponto importante da gestão financeira empresarial. É partir dele que você conseguirá crescer sem gerar riscos à sustentabilidade do seu negócio.
Os investimentos podem ser em crescimento, modernização, expansão ou reestruturação. Para avaliar o que é melhor a ser feito, analise todas as informações que mencionamos acima, além de olhar para fora e analisar quais são as tendências na sua área de atuação.
A decisão de investir também deve ser respaldada por um planejamento, que projeta os retornos esperados, os custos e a fonte de onde serão obtidos os recursos. Um bom estudo de viabilidade inclui essas e outras informações e pode lhe dar mais segurança nesse momento tão importante.
Também não deixe de considerar se o investimento implicará ou não na diminuição do seu capital de giro. Quando uma empresa cresce, é comum que aumente a quantidade de dinheiro que precisa estar em caixa. Para não ficar refém de créditos ou empréstimos bancários, inclua esse aspecto em sua análise.
Saiba como a tecnologia pode ajudar na gestão financeira empresarial
São muitas as variáveis e informações econômicas. É por isso que vale a pena contar com soluções tecnológicas que têm como principal objetivo facilitar a vida do empreendedor. Diversos softwares e aplicativos ajudam na captação e análise das informações, além de contarem com interfaces amigáveis e gerarem gráficos.
Há inovações que ajudam o empreendedor a cortar gastos, acompanhar o desempenho financeiro da empresa e até mesmo analisar a viabilidade de algum investimento.
O aplicativo Zag, por exemplo, fornece informações importantes ao gestor sobre as despesas das equipes. Outro benefício é contar com uma plataforma transparente e completa, onde fica fácil visualizar as informações.
Com esse cuidado, sua empresa pode ir longe
Já viu como a gestão financeira empresarial pode lhe ajudar a alcançar o sucesso? Esse controle proporciona uma visão realista do seu negócio e fornece informações sobre o passado que podem servir de aprendizado.
Esse pensamento mais estratégico também pode ser valioso na gestão de pessoas. Nessa área, é possível adotar atitudes práticas que proporcionem a contratação de pessoas certas, realizando as atividades corretas. Quer saber mais? Clique aqui para ler nosso artigo sobre o assunto.
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